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人均資產(chǎn)392萬(wàn)美元
全球富裕人士的財(cái)富及投資喜好的變化，猶如經(jīng)濟(jì)發(fā)展的晴雨表。
6月23日美林公布的2011全球財(cái)富報(bào)告顯示，去年全球擁有100萬(wàn)美元凈資產(chǎn)的富裕人士增加了8.3%達(dá)1090萬(wàn)人，財(cái)富增幅增加了9.7%至42.7兆美元，相當(dāng)于人均凈資產(chǎn)392萬(wàn)美元（約2536萬(wàn)人民幣）。
在美國(guó)寬松的貨幣政策、歐元區(qū)陷入債務(wù)危機(jī)、亞太保持強(qiáng)勁內(nèi)需的宏觀背景下，美國(guó)保持了其全球富豪的最大單一集中地的地位，而亞太區(qū)的富裕人士無(wú)論在人數(shù)和財(cái)富額方面，都超越了歐洲，達(dá)到330萬(wàn)人，擁有10.8兆美元。
美林全球財(cái)富管理北亞區(qū)主管蘇偉生對(duì)本報(bào)記者表示，去年中國(guó)的富裕人士數(shù)量達(dá)53.5萬(wàn)人，位列全球第四，相信未來(lái)3年中國(guó)的富裕人士數(shù)目會(huì)快速上升。
投資偏好各地差異大
隨著經(jīng)濟(jì)的復(fù)蘇，富裕人士?jī)A向于有風(fēng)險(xiǎn)的高回報(bào)投資，增加了股票的配置，降低了現(xiàn)金和存款的配置。
有趣的是，北美富豪更喜歡投資股票，而亞太區(qū)富豪則繼續(xù)在地產(chǎn)市場(chǎng)尋求獲利。全球最保守的是日本富豪，他們的固定收益及現(xiàn)金存款配置，占其整體資產(chǎn)配置的比重從前一年的48%上升到55%，高于全球43%的平均水平。
不同地區(qū)富豪的投資偏好與各個(gè)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)環(huán)境密不可分。去年雖然經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇疲弱，但是全球股市市值上升了18%，到年底約為54.9兆美元，各地政府持續(xù)的刺激經(jīng)濟(jì)措施，為股市價(jià)格提供了支持。
比如，美國(guó)為了遏制利率上升而推行的國(guó)庫(kù)債券回購(gòu)計(jì)劃，使股票投資相對(duì)來(lái)說(shuō)具有極大的吸引力。因此，北美地區(qū)富豪持有的股票在其資產(chǎn)配置中的比重也從前一年的36%增加至42%，高于全球33%的平均水平。
同時(shí)，亞太區(qū)成為全球富豪的資產(chǎn)配置的主要區(qū)域。根據(jù)新興市場(chǎng)投資基金研究公司（EPFR）的估計(jì)，2010年前11個(gè)月，投資人投資新興市場(chǎng)股票基金與新興市場(chǎng)債券基金分別達(dá)800億美元和340億美元，創(chuàng)歷史新高。其間，MSCI新興市場(chǎng)指數(shù)自2008年以來(lái)上漲了104%，而MSCI成熟市場(chǎng)指數(shù)只上漲了39%。
此外，去年大宗商品的需求殷切，不少富豪都偏好大宗商品，去年大宗商品投資在另類(lèi)投資中的占比從16%上升到22%。而外匯投資在另類(lèi)投資中的所占比重從13%增加到15%，因?yàn)橥顿Y者買(mǎi)入了利率高于成熟市場(chǎng)（美國(guó)和歐洲）的國(guó)家貨幣。
由于大部分成熟市場(chǎng)在去年將利率維持于低水平，多個(gè)新興國(guó)家升息吸引了資金流入，也使得新興市場(chǎng)國(guó)家的貨幣匯率上升。截至去年底，美元兌巴西里爾、印度盧比和人民幣分別貶值了4.6%、3.4%和3.3%。相反，美元兌英鎊和歐元?jiǎng)t分別升值5.2%和8.1%。
中國(guó)富豪鐘情奢侈品
蘇偉生表示，去年香港百萬(wàn)美元富翁增長(zhǎng)率超過(guò)33%，主要是因?yàn)楣墒泻偷禺a(chǎn)表現(xiàn)理想。去年香港不動(dòng)產(chǎn)的價(jià)格上漲了19.5%，全球范圍內(nèi)，道瓊斯全球精選REIT指數(shù)也上升18.6%。因此，地產(chǎn)在亞太區(qū)富豪的資產(chǎn)配置為31%，高于全球19%的平均水平。
美林的報(bào)告顯示，在包括豪華汽車(chē)、游艇、飛機(jī)等奢侈收藏品中，來(lái)自亞太區(qū)的需求日益明顯。去年豪華汽車(chē)的整體需求回升，比如奔馳（Mercedes-Benz）表示，其2010年的全球銷(xiāo)量上升15%，在中國(guó)內(nèi)地與香港的銷(xiāo)量躍升112%，其他新興市場(chǎng)比如巴西、印度、俄羅斯等國(guó)的銷(xiāo)量也大幅上升。 而法拉利（Ferrari）則表示，其2010年的中國(guó)內(nèi)地的銷(xiāo)量比2009年成長(zhǎng)近50%，是表現(xiàn)最好的一年，大中華地區(qū)是其國(guó)際5大市場(chǎng)之一。
而近年一直火熱的藝術(shù)品由于升值潛力看漲而繼續(xù)受到青睞。中國(guó)的新貴一族成為各畫(huà)廊及拍賣(mài)行的主要競(jìng)投者和買(mǎi)家，而且特別鐘情于購(gòu)買(mǎi)國(guó)內(nèi)藝術(shù)家的作品。
去年4月，蘇富比亞洲當(dāng)代藝術(shù)拍賣(mài)會(huì)的總成交額達(dá)1870萬(wàn)美元，高于拍賣(mài)前估價(jià)的250萬(wàn)美元。其中，中國(guó)當(dāng)代藝術(shù)家劉野的作品“金光大道”以245萬(wàn)美元成交，接近拍賣(mài)前估價(jià)的3倍。去年佳士得的國(guó)際鐘表拍賣(mài)會(huì)也刷新記錄，成交額達(dá)9120萬(wàn)美元，原因之一就是亞洲市場(chǎng)的買(mǎi)家人數(shù)暴增，主要來(lái)自中國(guó)內(nèi)地和香港。
美林方面預(yù)計(jì)，在2012富豪們將更多投資于股票和大宗商品，減少不動(dòng)產(chǎn)與現(xiàn)金存款的配置。
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